Достижение цели Парижского соглашения – ограничение роста глобальной температуры 1,5-2°С по отношению к доиндустриальному периоду – невозможно без перехода мировой экономики на низкоуглеродный путь развития. Декарбонизация энергоемких отраслей экономики зависит от разработки и внедрения новых, «зеленых» технологий, требующих инвестиций. Сегодня мы покажем, как финансовый сектор может помочь нам приблизиться к нашим климатическим целям.
Банки и инвестиционные компании, как субъекты спроса, не несут прямой ответственности за выбросы парниковых газов (ПГ). Однако финансовый сектор, оказывающий существенное влияние на экономическое развитие стран, формирует спрос и тем самым «указывает» перспективное направление для инвестиций. Эта уникальная роль финансового сектора открывает новые возможности для декарбонизации экономики. Развивая «зеленое» финансирование вместо «традиционных» субсидий и финансирования энергетики на основе ископаемого топлива, финансовые институты оказывают прямое влияние на процесс декарбонизации.
По оценкам ЮНЕП для полной декарбонизации мировой экономики необходимы инвестиции порядка 5-7 миллиардов долларов в год. Например, финансирование полного цикла электроэнергии: разведка, добыча и транспортировка ископаемого топлива, производство и передача, а также конечному потребителю – требует десятков триллионов долларов в год. Существует острая необходимость перераспределения финансовых потоков в пользу массового использования возобновляемых источников энергии (ВИЭ), энергоэффективных технологий и развития новых инновационных технологий с нулевым выбросом парниковых газов.
Финансовые учреждения могут внести свой вклад в достижение углеродной нейтральности несколькими способами. Например, кредиторы могут связать выбросы парниковых газов с условиями кредитования, когда речь идет о финансировании «зеленых» проектов, а также энергоэффективных материалов и технологий. Требования к показателям выбросов углерода могут быть установлены в рамках процесса закупок для их проектов, включая решения замкнутого цикла. Одним из требований может стать использование возобновляемой электроэнергии для поддержки производственной деятельности. Кроме того, финансовые учреждения могут декарбонизировать собственные инвестиции, о чем мы поговорим подробнее в отдельной записи в блоге.
Многие всемирно известные компании уже внесли свой вклад в декарбонизацию экономики. В 2019 году одна из крупнейших страховых компаний Allianz объявила, что прекратит страхование угольных электростанций и шахт, а также исключит из своего портфеля все риски угольной отрасли до 2040 года. Аналогичное решение приняли Мюнхен Re, Swiss Re, Цюрих, Скор и Акса. На Конференции сторон 2021 года (COP26) Рамочной конвенции ООН об изменении климата (РКИК ООН) в Глазго шесть крупнейших международных банков (City, Goldman Sachs, INC, Societe Generale, Standard Chartered и UniCredit) определили общие стандарты действий по декарбонизировать производство стали.
Во время COP26 более 450 финансовых учреждений с активами на сумму более 130 триллионов долларов выступили с инициативой по декарбонизации своих инвестиций. Финансовый альянс Глазго за нулевые выбросы (GFANZ) публично пообещал ускорить переход к нулевым выбросам не позднее 2050 года. По своей сути GFANZ представляет собой глобальную коалицию ведущих финансовых учреждений, охватывающую несколько различных инициатив для банков, страховых компаний, компаний, занимающихся активами. менеджеры и т. д. В настоящее время в Альянс входят более 160 компаний с активами в $70 трлн. Члены GFANZ обязуются ежегодно отчитываться о выбросах углекислого газа, связанных с проектами, которые они кредитуют.
В настоящее время международные финансовые институты, такие как Азиатский банк развития, Всемирный банк и Международная финансовая корпорация, Европейский банк реконструкции и развития, Европейский инвестиционный банк, уже начинают инвестировать в программы, связанные с декарбонизацией экономик и их отдельных секторов в развивающихся странах. Как правило, такие программы включают компоненты грантовой поддержки и технической помощи. На финансовых рынках начинают появляться новые финансовые продукты и фонды, такие как «зеленые облигации», «климатические облигации» и «переходные облигации» (см. Таблицу 1).
Банки и инвестиционные компании, как субъекты спроса, не несут прямой ответственности за выбросы парниковых газов (ПГ). Однако финансовый сектор, оказывающий существенное влияние на экономическое развитие стран, формирует спрос и тем самым «указывает» перспективное направление для инвестиций. Эта уникальная роль финансового сектора открывает новые возможности для декарбонизации экономики. Развивая «зеленое» финансирование вместо «традиционных» субсидий и финансирования энергетики на основе ископаемого топлива, финансовые институты оказывают прямое влияние на процесс декарбонизации.
По оценкам ЮНЕП для полной декарбонизации мировой экономики необходимы инвестиции порядка 5-7 миллиардов долларов в год. Например, финансирование полного цикла электроэнергии: разведка, добыча и транспортировка ископаемого топлива, производство и передача, а также конечному потребителю – требует десятков триллионов долларов в год. Существует острая необходимость перераспределения финансовых потоков в пользу массового использования возобновляемых источников энергии (ВИЭ), энергоэффективных технологий и развития новых инновационных технологий с нулевым выбросом парниковых газов.
Финансовые учреждения могут внести свой вклад в достижение углеродной нейтральности несколькими способами. Например, кредиторы могут связать выбросы парниковых газов с условиями кредитования, когда речь идет о финансировании «зеленых» проектов, а также энергоэффективных материалов и технологий. Требования к показателям выбросов углерода могут быть установлены в рамках процесса закупок для их проектов, включая решения замкнутого цикла. Одним из требований может стать использование возобновляемой электроэнергии для поддержки производственной деятельности. Кроме того, финансовые учреждения могут декарбонизировать собственные инвестиции, о чем мы поговорим подробнее в отдельной записи в блоге.
Многие всемирно известные компании уже внесли свой вклад в декарбонизацию экономики. В 2019 году одна из крупнейших страховых компаний Allianz объявила, что прекратит страхование угольных электростанций и шахт, а также исключит из своего портфеля все риски угольной отрасли до 2040 года. Аналогичное решение приняли Мюнхен Re, Swiss Re, Цюрих, Скор и Акса. На Конференции сторон 2021 года (COP26) Рамочной конвенции ООН об изменении климата (РКИК ООН) в Глазго шесть крупнейших международных банков (City, Goldman Sachs, INC, Societe Generale, Standard Chartered и UniCredit) определили общие стандарты действий по декарбонизировать производство стали.
Во время COP26 более 450 финансовых учреждений с активами на сумму более 130 триллионов долларов выступили с инициативой по декарбонизации своих инвестиций. Финансовый альянс Глазго за нулевые выбросы (GFANZ) публично пообещал ускорить переход к нулевым выбросам не позднее 2050 года. По своей сути GFANZ представляет собой глобальную коалицию ведущих финансовых учреждений, охватывающую несколько различных инициатив для банков, страховых компаний, компаний, занимающихся активами. менеджеры и т. д. В настоящее время в Альянс входят более 160 компаний с активами в $70 трлн. Члены GFANZ обязуются ежегодно отчитываться о выбросах углекислого газа, связанных с проектами, которые они кредитуют.
В настоящее время международные финансовые институты, такие как Азиатский банк развития, Всемирный банк и Международная финансовая корпорация, Европейский банк реконструкции и развития, Европейский инвестиционный банк, уже начинают инвестировать в программы, связанные с декарбонизацией экономик и их отдельных секторов в развивающихся странах. Как правило, такие программы включают компоненты грантовой поддержки и технической помощи. На финансовых рынках начинают появляться новые финансовые продукты и фонды, такие как «зеленые облигации», «климатические облигации» и «переходные облигации» (см. Таблицу 1).
Таблица 1: Выпуск «переходных» облигаций с 2017 по 2021 год
Декарбонизация – это не только сокращение выбросов крупных компаний-эмитентов, но и увеличение инвестиций в более чистое производство и отрасли, включая новые технологии. Важной частью этого процесса является расширение «зеленых» инвестиций. Для этого финансовые учреждения (инвестиционные компании, банки, страховые компании) должны скорректировать свои бизнес-модели, а также разработать и реализовать надежные планы декарбонизации.
Приведенные в статье примеры показывают огромный вклад финансового сектора в декарбонизацию мировой экономики. Многие страны уже принимают нормативные акты, ограничивающие или запрещающие инвестиции в углеродоемкие отрасли или в компании с высоким углеродным следом, которые не учитывают в своей деятельности ESG-принципы устойчивого развития: охрана окружающей среды, создание благоприятных социальных условий и хорошее корпоративное управление (Environmental, Social and Governance, ESG).
Станьте новатором вместе с Avantgarde Group
. Этим блогом мы хотели показать, что разработка и реализация планов декарбонизации — это вопрос, требующий времени и ресурсов. Мы в AvantGarde Group поможем вам оценить потенциальные возможности и риски, связанные с декарбонизацией. Посетите раздел «Климатическое финансирование» на нашем веб-сайте и свяжитесь с нами, если вы считаете, что декарбонизация транспорта — это правильный путь.
Декарбонизация – это не только сокращение выбросов крупных компаний-эмитентов, но и увеличение инвестиций в более чистое производство и отрасли, включая новые технологии. Важной частью этого процесса является расширение «зеленых» инвестиций. Для этого финансовые учреждения (инвестиционные компании, банки, страховые компании) должны скорректировать свои бизнес-модели, а также разработать и реализовать надежные планы декарбонизации.
Приведенные в статье примеры показывают огромный вклад финансового сектора в декарбонизацию мировой экономики. Многие страны уже принимают нормативные акты, ограничивающие или запрещающие инвестиции в углеродоемкие отрасли или в компании с высоким углеродным следом, которые не учитывают в своей деятельности ESG-принципы устойчивого развития: охрана окружающей среды, создание благоприятных социальных условий и хорошее корпоративное управление (Environmental, Social and Governance, ESG).
Станьте новатором вместе с Avantgarde Group
. Этим блогом мы хотели показать, что разработка и реализация планов декарбонизации — это вопрос, требующий времени и ресурсов. Мы в AvantGarde Group поможем вам оценить потенциальные возможности и риски, связанные с декарбонизацией. Посетите раздел «Климатическое финансирование» на нашем веб-сайте и свяжитесь с нами, если вы считаете, что декарбонизация транспорта — это правильный путь.